Im Zeitalter der Digitalisierung erwarten die Kunden von ihren Vermögensverwaltern eine bequeme und effiziente Möglichkeit, ihre Finanzen online zu verwalten. Hybride Dienstleistungen vereinen das Beste aus zwei Welten: individuelle Beratung und skalierbarer Service.
Many wealth managers have introduced digital platforms and tools through which investors can view their accounts, carry out transactions and access information about their investments. Especially among younger retail investors, fully digital neo-brokers and robo-advisors are very popular. Here, the focus is on the management of uncomplicated, illiquid assets.
The situation is different in the Affluent, HNW and UHNW Individuals segments. These client groups need financial service providers who cover increasingly complex and individual tasks, from independent asset managers to private banks and family offices. In addition to advice and investment strategy, this also includes services such as accounting, reporting, controlling and the preparation of data for tax issues. Especially when illiquid assets and complex ownership structures come into play, expertise and personal advice, i.e. human competence and interaction, remain indispensable.
Natürlich schätzen auch anspruchsvolle Anleger die Vorteile einer digitalen Vermögensübersicht über persönliche Wealth Apps und Webportale. Auch die Interaktion mit ihren Ansprechpartnern auf Dienstleisterseite verlagert sich zumindest teilweise ins Digitale. Beratungsgespräche finden über Videokonferenztools statt, wobei grafisch aufbereitete Informationen geteilt werden. Relationship Manager haben stets alle Informationen und Werkzeuge zur Hand, um komplexe Fragen zu klären, Anlagestrategien zu diskutieren oder die finanziellen Ziele ihrer Klienten zu aktualisieren. All dies sind Beispiele für hybride Dienstleistungen. Wealth Manager kombinieren digitale Tools und Plattformen mit persönlicher Beratung, um das Beste aus beiden Welten zu bieten.
Auf Wealth-Management-Plattformen wie QPLIX liegen alle Daten und Dokumente zu sämtlichen Anlagen aller Anlageklassen konsolidiert, aktuell und digital vor - Grundvoraussetzung für ein effizientes und präzises Reporting und Controlling sowie für eine fundierte, datenbasierte Beratung. Durchdachte und praxiserprobte Tools sowie die Automatisierung von Datenerfassung, Verbuchung und Ordering unterstützen Ihr Front- und Backoffice-Team gleichermaßen. Das steigert einerseits Effizienz und Produktivität, andererseits Transparenz und Kundenzufriedenheit. Sie können mit den vorhandenen Personalressourcen qualitativ hochwertigere Dienstleistungen anbieten und gleichzeitig mehr Kunden betreuen.
Mit hybriden Dienstleistungen können Vermögensverwalter ein optimales Gleichgewicht zwischen Effizienz und persönlicher Betreuung erreichen. Sie können ihre Dienstleistungen skalieren, indem sie digitale Tools für alltägliche Transaktionen und Aufgaben bereitstellen. Gleichzeitig haben sie aber auch die Möglichkeit, auf die individuellen Bedürfnisse und Wünsche ihrer Kunden einzugehen und eine maßgeschneiderte Beratung anzubieten.
Insgesamt bieten hybride Dienstleistungen im Wealth Management die Möglichkeit, die Vorteile der Digitalisierung zu nutzen, ohne den persönlichen Kontakt und die individuelle Beratung zu vernachlässigen. Diese Kombination ermöglicht es Wealth Managern, sich zeitgemäß zu positionieren und den sich wandelnden Bedürfnissen anspruchsvoller Kundengruppen gerecht zu werden.
Jill Stäbe has been part of QPLIX GmbH since 2020. Originally working in Client Success Management, she has always worked closely with various internal and external stakeholders and now draws on broad expertise regarding the platform and its users. As part of the marketing team, she is therefore primarily responsible for product-specific topics, as well as the company's social media presence and press relations.
